保誠財富傳承規劃調查：
逾八成受訪者認為財富傳承規劃重要 惟54％「只想不做」
疫情下逾三分一受訪者趨向更保守之投資風險取態
• 市場罕有「開支散葉」選項，可多次分拆保單、無限次更換受保人及委任後備受保人
（香港，2022年5月5日）保誠保險有限公司（「保誠」）今日公佈「財富傳承規劃調查」1結果，發現儘管高達87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性，但過半數受訪者（54%）仍未開始規劃。此外，多數受訪者（76%）表示疫情及經濟環境因素令財富增值停滯或減少，而81% 受訪者因而改變其理財策略，傾向投資低風險、流動性高的產品。
54% 受訪者「只想不做」 一再拖延財富傳承規劃
調查顯示高達87%受訪者認為財富傳承規劃非常重要或頗重要，普遍認為要到達某些人生重要階段時才適合開始規劃，尤其是在子女出生時（23%）及退休時（20%），亦有兩成人認為愈早規劃愈好。
但事實上有過半數受訪者（54%）仍未開始規劃，可見他們的心態及行動之間存在巨大落差。值得留意的是，有14% 受訪者認為要在自己或家人突然遇上不幸（如意外、疾病等）時才適合作財富傳承規劃。對於少數認為財富傳承規劃完全不重要或頗不重要的受訪者（13%）而言，38% 想將財富留給自己使用，34%認為自己沒有很多財富。
保誠首席市場拓展及保險夥伴營銷總監吳詩雅表示：「是次調查顯示市民在財富傳承規劃上出現拖延現象，可能與部份人的誤解有關。我們針對客戶的主要憂慮推出貼心解決方案，助他們有序地逐一實現人生目標。」
77% 傾向以保險計劃傳承財富 不限入息階層較易實行
當被問及最常用的方式將財富傳承給家人時，有77%受訪者傾向以保險計劃傳承財富給親人，吳指出：「我們喜見保險計劃廣受不同家庭總入息的受訪者歡迎，估計與保險計劃較靈活、具長線回報潛力、以及入場門檻和行政費用較低等特點有關，屬較易實現財富保障、增值及傳承的選項。面對現今具挑戰性的經濟環境，加上人口老化、醫療開支及退休儲備需求上升，周詳的理財策劃有效提升家庭財務的韌力，保障財富，改變『富不過三代』的傳統觀念」
疫情令約三分之一受訪者財富減少22% 投資取向較去年保守
此外，調查亦發現疫情令市民的財富管理態度有所轉變，76%受訪者表示他們的財富於過去兩年的疫情期間並無增加，情況在家庭總入息愈低的受訪者中愈為普遍。而財富有明顯減少的受訪者則佔近三成（29%），平均跌幅約22%。在最近疫情及經濟環境的影響下，約三分之一受訪者的投資風險取向較去年保守（36%），81%表示自己的理財策略有所改變，例如：投資低風險產品（35%）、轉持現金減少投資（27%）及投資流動性高的產品（19%）。
市場罕有「開枝散葉選項」 滿足不同家庭之傳承規劃需要
吳表示：「作為香港家庭一直信賴的保險夥伴，保誠致力提倡財富傳承的理念，『用行動』為家庭建立保障網，利用全方位的財富產品，支援不同家庭為摯愛提供一份保障的心意。保誠全新推出的『雋富多元貨幣計劃』正是一項兼備多元選擇及靈活性的財富管理和傳承計劃，客戶可隨家族繁衍善用市場罕有的『開枝散葉選項』，將豐盛財富分配給不同的家庭成員。」
「雋富多元貨幣計劃」是一份設有3年或5年供款年期的終身股東全資分紅計劃，協助客戶累積財富並帶來可觀的長線回報潛力同時提供人壽及意外身故保障，產品更具備多項貼心特點，包括：
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開枝散葉選項 |
多次分拆保單成數份、無限次更換受保人及委任後備受保人，確保財富能夠一直傳承下去，讓後人享有財務穩健的未來。 |
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貨幣轉換選項 |
多次轉換保單貨幣至美元、港元、人民幣、澳元、加元或英鎊共6種貨幣2 ，以配合不同的人生大計，如子女到海外升學或自己到外地生活等。 |
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紅利鎖定選項 |
安心鎖定保單收益並保障終期紅利，同時亦可按財務需要隨時提取戶口內的現金，享受足夠彈性。 |
現凡於今天起至5月27日推廣期內成功投保「雋富多元貨幣計劃」（港元 / 美元 /人民幣計劃），客戶可享高達18%首年年度化保費回贈。如欲了解更多有關詳情，請參閱保誠官方網頁之相關條款及細則。
如欲了解更多有關以上保障之詳情，請參閱保誠官方網頁之相關條款及細則。
1 保誠於2022年4月以網上問卷形式訪問了共541名保受訪者，其中295名為父母。
2 澳元 / 加元 / 英鎊之保單貨幣將於稍後推出，請留意日後通告。
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免責聲明：
保誠「雋富多元貨幣計劃」由保誠保險有限公司承保。此文件不包含本計劃的完整條款及細則並只作參考之用。您應仔細閱讀產品小冊子載列的風險披露事項及主要不保範圍（如有）。如欲了解更多有關本計劃之其他詳情、條款及細則，請向保誠索取保單樣本以作參考。此文件僅旨在香港派發，並不能詮釋為保誠在香港境外提供、出售或遊說購買任何保險產品。如在香港境外之任何司法管轄區的法律下提供或出售任何保險產品屬於違法，保誠不會在該司法管轄區提供或出售該保險產品。
關於保誠保險
保誠保險自1964年起為香港市民提供服務。透過保誠保險有限公司及保誠財險有限公司，保誠提供多元化的理財策劃服務及產品，包括人壽保險、投資相連保險、退休方案、健康及醫療保障、一般保險及僱員福利。
詳細資料請瀏覽www.prudential.com.hk。
關於保誠集團
Prudential plc 的業務位處亞洲及非洲，主要提供人壽和健康保險，以及退休和資產管理方案。集團透過提供方面且易於負擔的醫療保健以及促進金融普及化，幫助人們活出豐盛人生。集團於亞洲及非洲擁有超過 1,800 萬名客戶，並於倫敦 (PRU)、香港 (2378)、新加坡 (K6S) 及紐約(PUK) 證券交易所上市。
Prudential plc 與保德信金融集團（一家主要營業地點位於美國的公司）及 M&G plc 之子公司 Prudential Assurance Company（一家成立於英國的公司）並無任何聯屬關係。詳細資料請瀏覽
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